Für Steuerberater: Vorsorgefragen Ihrer Mandanten gemeinsam angehen
Betriebliche Vorsorge und GGF-Versorgung einordnen, passende Lösungen umsetzen und Abläufe erleichtern.
Ihre Mandanten möchten zusätzliche Mitarbeiterleistungen einführen, ihre betriebliche Altersversorgung überprüfen oder eine bestehende GGF-Zusage neu ordnen? Im Rahmen des bAVplus-Konzepts unterstützen wir Sie bei der Bestandsaufnahme, der anbieterunabhängigen Auswahl geeigneter Lösungen und der praktischen Umsetzung. Wir stimmen das Vorgehen mit Ihnen und Ihrem Mandanten ab und beziehen bei rechtlichem Klärungsbedarf spezialisierte Fachanwälte aus unserem Netzwerk ein. Sie verantworten die steuerliche Beratung; wir begleiten Konzeption, Vermittlung, Mitarbeiterinformation und laufende Betreuung.
Vorsorgefragen im Mandatsalltag erkennen und aufgreifen
Mitarbeiterleistungen
Ihr Mandant möchte Mitarbeiter stärker binden, Bewerbern zusätzliche Leistungen bieten oder ein Budget für Gesundheitsleistungen und Altersvorsorge einsetzen? Solche Überlegungen sind ein guter Anlass, die Möglichkeiten einer bKV oder bAV gemeinsam einzuordnen. Dabei werden Ziele, Kosten und organisatorischer Aufwand von Anfang an zusammen betrachtet.
Bestehende Angebote
Auch im laufenden Mandat können sich Prüffragen ergeben: Passen Arbeitgeberzuschüsse, Vereinbarungen und Gehaltsabrechnung zusammen? Sind die Regelungen bei Neueinstellungen, Elternzeit oder dem Ausscheiden von Mitarbeitern nachvollziehbar? Wiederkehrende Rückfragen oder uneinheitliche Abläufe können Anlass sein, die bestehende Vorsorgestruktur genauer anzusehen.
GGF-Versorgung
Bei Gesellschafter-Geschäftsführern entstehen Beratungsanlässe beispielsweise durch eine geplante Unternehmensnachfolge, einen bevorstehenden Ruhestand oder Fragen zur Finanzierung einer bestehenden Pensionszusage. Auch der Wunsch, die eigene Versorgung aufzubauen oder zu ergänzen, kann eine gemeinsame Bestandsaufnahme sinnvoll machen.
Sie können uns frühzeitig für eine erste Einordnung hinzuziehen. Gemeinsam mit Ihnen und Ihrem Mandanten klären wir das Anliegen, die vorhandenen Unterlagen und den möglichen Beratungsbedarf. Anschließend stimmen wir ab, ob eine gezielte Fachfrage, ein strukturierter Check oder die Entwicklung eines Versorgungskonzepts im Mittelpunkt stehen soll.
Beratungsfelder für Ihre Mandanten: Mitarbeiterleistungen und persönliche Versorgung
Betriebliche Altersversorgung
Wir unterstützen bei der Einführung und Überprüfung betrieblicher Altersversorgung. Dazu gehören Finanzierung und Zuschüsse, die Abstimmung einer Versorgungsordnung mit spezialisierten Fachanwälten sowie Mitarbeiterinformation und digitale Verwaltung. Mit Ihnen werden insbesondere die steuerlichen Fragen und die Anforderungen der Gehaltsabrechnung abgestimmt.
GGF-Versorgung
Bei Gesellschafter-Geschäftsführern betrachten wir persönliche Versorgungsziele und die wirtschaftliche Situation der GmbH gemeinsam. Wir begleiten den Aufbau einer Versorgung sowie die Prüfung bestehender Zusagen, ihrer Finanzierung und Absicherung. Bei Nachfolge- oder Verkaufsplänen werden die Auswirkungen bestehender Verpflichtungen in die Überlegungen einbezogen.
Betriebliche Krankenversicherung
Eine bKV ermöglicht Ihren Mandanten, zusätzliche Gesundheitsleistungen für ihre Belegschaft anzubieten und damit Mitarbeiterbindung und Arbeitgeberattraktivität zu unterstützen. Ergänzende Gesundheitsservices können den Zugang zu medizinischer Unterstützung erleichtern und dazu beitragen, gesundheitsbedingte Abwesenheiten zu reduzieren. Wir vergleichen geeignete Angebote anbieterunabhängig und begleiten Auswahl, Einführung und laufende Betreuung. Die Klärung der steuerlichen Behandlung bleibt natürlich bei Ihnen; die Erstellung einer passenden Betriebsordnung koordinieren wir mit einem spezialisierten Fachanwalt aus unserem Netzwerk.
Bei Bedarf beziehen wir geförderte private Altersvorsorge in die Gesamtbetrachtung ein. Auch besondere Fragestellungen wie Zeitwertkonten können im Einzelfall geprüft werden. Dabei betrachten wir ausdrücklich, ob Nutzen, Kosten und organisatorischer Aufwand zur Situation des Mandanten passen.
bAV-CheckUp: Bestehende Regelungen prüfen und Handlungsbedarf erkennen
Ihr Mandant hat bereits eine betriebliche Altersversorgung, aber es ist unklar, ob Vereinbarungen, Zuschüsse und Abläufe noch zusammenpassen? Ein bAV-CheckUp bietet einen strukturierten Einstieg. Eine fachanwaltliche Ersteinschätzung kann Hinweise auf rechtliche Risiken, Unklarheiten und Verbesserungsmöglichkeiten geben.
Unterlagen zusammenführen
Je nach Ausgangslage werden insbesondere Versorgungsordnungen oder Betriebsvereinbarungen, Entgeltumwandlungsvereinbarungen, Zusagetexte, relevante arbeits- und tarifvertragliche Regelungen sowie beispielhafte Gehaltsabrechnungen einbezogen. Wir unterstützen Sie und Ihren Mandanten dabei, die passenden Unterlagen zusammenzustellen und offene Fragen zu bündeln.
Abläufe betrachten
Ergänzend können Mitarbeiterinformation, Dokumentation und Verwaltungsabläufe betrachtet werden. Dazu gehören beispielsweise der Umgang mit Verträgen früherer Arbeitgeber und der Informationsaustausch zwischen Unternehmen, Versicherern und Gehaltsabrechnung. So wird auch sichtbar, wo klarere Zuständigkeiten oder digitale Abläufe sinnvoll sein können.
Nächste Schritte abstimmen
Die rechtliche Ersteinschätzung erfolgt durch einen spezialisierten Fachanwalt aus unserem Netzwerk. Gemeinsam mit Ihnen und Ihrem Mandanten stimmen wir anschließend ab, welche Fragen vertieft und welche Maßnahmen vorbereitet werden sollen. Die Klärung der steuerlichen Behandlung bleibt natürlich bei Ihnen. Umfang und Bedingungen des CheckUps werden vorab vereinbart.
Fachanwalt-Gespräch: Konkrete Fragen aus Ihrer Mandantenpraxis klären
Bei einem Mandanten stellt sich eine rechtliche Frage zur betrieblichen Vorsorge oder GGF-Versorgung? Im Online-Gespräch mit einem spezialisierten Fachanwalt können Sie den Sachverhalt besprechen, rechtliche Gesichtspunkte einordnen und das weitere Vorgehen klären. Sie erhalten Zugang zu Fachwissen, das Ihre steuerliche Beratung gezielt ergänzen kann.
Gesprächsanlässe können beispielsweise bestehende Versorgungszusagen, Arbeitgeberzuschüsse, Versorgungs- und Betriebsordnungen oder Fragen bei Unternehmensnachfolge und Ausscheiden eines Geschäftsführers sein. Bei einer bKV können etwa die Abgrenzung des begünstigten Mitarbeiterkreises, Regelungen für längere Abwesenheiten oder die Möglichkeiten einer späteren Änderung des Angebots im Mittelpunkt stehen. Ebenso kann geprüft werden, ob Arbeitgeberzusage und vereinbarter Versicherungsschutz zusammenpassen. Welche Themen im jeweiligen Gespräch behandelt werden können, stimmen wir vorab ab.
Falls gewünscht, unterstützen wir Sie dabei, Ihre Fragestellungen zu bündeln. In jedem Fall stellen wir den Kontakt zu einem passenden Fachanwalt aus unserem Netzwerk her. Die rechtliche Beratung erfolgt durch den Fachanwalt. Sie bringen Ihre Kenntnis des Mandats ein und verantworten die steuerliche Einordnung.
Ihre steuerliche Beratung gezielt ergänzen
Sie kennen die wirtschaftlichen und steuerlichen Verhältnisse Ihrer Mandanten. Wir ergänzen Ihre Beratung um die Konzeption, anbieterunabhängige Vermittlung und praktische Betreuung von Vorsorgelösungen. Aufgaben und Vorgehen stimmen wir nach dem jeweiligen Bedarf mit Ihnen und Ihrem Mandanten ab.
Die Klärung der steuerlichen Behandlung bleibt natürlich bei Ihnen. Wir stellen Ihnen die für Ihre Beurteilung benötigten Informationen zu den vorgesehenen Lösungen zur Verfügung und berücksichtigen Ihre Rückmeldungen bei der weiteren Ausgestaltung.
Für rechtliche Fragen können spezialisierte Fachanwälte aus unserem Netzwerk hinzugezogen werden. Auf Wunsch stellen wir den direkten Kontakt her, damit Sie Ihre Fragestellungen unmittelbar besprechen können. Eine Beteiligung an diesen Gesprächen erfolgt nur, wenn sie gewünscht ist.
Praktische Umsetzung begleiten
Wir begleiten die Auswahl und Einführung der vereinbarten Lösungen, die Mitarbeiterinformation und die laufende Betreuung. Gemeinsam mit dem Unternehmen stimmen wir Zuständigkeiten und Abläufe ab, damit Änderungen nachvollziehbar bearbeitet und die erforderlichen Informationen weitergegeben werden.
Ihre Kanzlei im laufenden Mandat entlasten
Klar organisierte und transparent dokumentierte Abläufe bei bAV und bKV können Fehlerquellen und Rückfragen reduzieren. Wir unterstützen dabei, Vertrags- und Beitragsdaten sowie relevante Informationen zu Neueinstellungen, Beitragsänderungen, längeren Abwesenheiten und zum Ausscheiden von Mitarbeitern vollständig und rechtzeitig bereitzustellen. So lassen sich Veränderungen in den Vorsorgeverträgen und ihre Berücksichtigung in der Gehaltsabrechnung besser aufeinander abstimmen. Das erleichtert Ihre Arbeit insbesondere dann, wenn Ihre Kanzlei auch die laufende Buchhaltung oder Gehaltsabrechnung übernimmt. Digitale Verwaltungswege können den Informationsaustausch zusätzlich beschleunigen.
Mandanten gezielt informieren – In Abstimmung mit Ihrer Kanzlei
Sie möchten einen Mandanten auf mögliche Verbesserungen seiner betrieblichen Vorsorge aufmerksam machen oder mehreren Mandanten einen Überblick vermitteln? Wir unterstützen Sie dabei, passende Themen und einen geeigneten Rahmen zu wählen. Ausgangspunkt sind die Fragen und Bedürfnisse Ihrer Mandanten.
Ein gemeinsames Mandantengespräch, eine Informationsveranstaltung oder ein Webinar können unterschiedliche Aufgaben erfüllen. Ebenso können wir Ihnen verständliche Informationen zur Verfügung stellen, die Sie selbst weitergeben. Gemeinsam stimmen wir ab, welche Form zu Ihrer Kanzlei und dem jeweiligen Anlass passt.
Sie entscheiden, ob Sie zunächst selbst mit Ihrem Mandanten sprechen, den Kontakt herstellen oder ein gemeinsames Gespräch wünschen. Eine Ansprache Ihrer Mandanten durch uns erfolgt nur nach vorheriger Abstimmung. Auch für die weitere Zusammenarbeit werden Ansprechpartner, Aufgaben und Informationswege vereinbart.
Ergibt sich aus der Information ein konkreter Beratungsbedarf, klären wir mit Ihrem Mandanten die nächsten Schritte. Ihre Kanzlei wird im vereinbarten Umfang einbezogen; die steuerliche Beurteilung bleibt bei Ihnen. Rechtliche Fragen können bei Bedarf unmittelbar mit einem spezialisierten Fachanwalt aus unserem Netzwerk besprochen werden.
Fachliche Orientierung – In Webinaren und persönlichen Gesprächen
Unsere Webinare und Veranstaltungen bieten einen verständlichen Überblick über ausgewählte Fragen der betrieblichen Vorsorge, GGF-Versorgung und geförderten privaten Altersvorsorge. Im Mittelpunkt stehen praktische Zusammenhänge, typische Beratungsanlässe und die Fragen, die sich daraus für Ihre Mandanten ergeben können.
In der Veranstaltungsübersicht finden Sie die jeweiligen Themen, Zielgruppen und Anmeldemöglichkeiten. Dort wird auch erläutert, ob sich ein Termin an Steuerberater, Arbeitgeber oder privat Vorsorgende richtet. So können Sie passende Veranstaltungen für sich auswählen oder Informationen gezielt an Ihre Mandanten weitergeben.
Für Fragen zur Zusammenarbeit oder einen konkreten Vorsorgebedarf Ihrer Mandanten können Sie ein Infogespräch vereinbaren. Wenn eine rechtliche Fragestellung im Mittelpunkt steht, stellen wir auf Wunsch den direkten Kontakt zu einem spezialisierten Fachanwalt aus unserem Netzwerk her.
Klare Zuständigkeiten und abgestimmte Zusammenarbeit
Verantwortlicher Anbieter und Vermittler der im Rahmen des bAVplus-Konzepts dargestellten Beratungs- und Vermittlungsleistungen ist Torsten Jungbluth. Wir verbinden die Konzeption und Vermittlung geeigneter Vorsorgelösungen mit der Zusammenarbeit in einem Netzwerk fachlicher Partner. Welche Beteiligten für ein konkretes Anliegen hinzugezogen werden, richtet sich nach dem Bedarf und wird vorab abgestimmt.
Die Klärung der steuerlichen Behandlung bleibt natürlich bei Ihnen. Rechtliche Prüfungen, die Gestaltung rechtlicher Vereinbarungen und die Beratung zu rechtlichen Einzelfragen übernehmen die jeweils beauftragten Fachanwälte. Der fachliche Austausch kann unmittelbar zwischen Ihrer Kanzlei und dem Fachanwalt erfolgen; unsere Beteiligung richtet sich nach Ihrem Wunsch.
Gemeinsam mit Ihnen und Ihrem Mandanten stimmen wir Aufgaben, Ansprechpartner und Informationswege ab. Werden zur Unterstützung weitere Beraterkollegen hinzugezogen, wird dies zuvor mit dem Mandanten besprochen. Die jeweiligen Leistungen, Verantwortlichkeiten und vertraglichen Grundlagen werden vor der Beauftragung geklärt.
Wie können wir Ihre Kanzlei und Ihre Mandanten unterstützen?
Sie möchten eine Vorsorgefrage aus Ihrer Mandantenpraxis aufgreifen oder die Zusammenarbeit im Rahmen des bAVplus-Konzepts kennenlernen? In einem Infogespräch besprechen wir Ihr Anliegen und mögliche nächste Schritte. Für einen bAV-CheckUp oder den direkten Kontakt zu einem spezialisierten Fachanwalt können Sie uns ebenfalls ansprechen.